Cash Concentration

Cash Concentration

Apa yang dimaksud dengan Cash Concentration pada Kopra by Mandiri ?

Cash Concentration pada Kopra by Mandiri adalah layanan yang memudahkan Nasabah untuk mengelola likuiditas secara terpusat melalui fitur Cash Pooling (mengumpulkan dana dari berbagai sub-rekening), Cash Distribution (mendistribusikan kembali dana sesuai kebutuhan), Range Balance (menjaga saldo sub-rekening dalam batas yang ditetapkan), dan Virtual Account (VA) untuk mengelola sub-rekening giro yang bersifat virtual pada Mandiri Smart Account. Dengan demikian, perusahaan dapat melakukan alokasi dana, pencatatan, dan identifikasi transaksi secara efisien dan transparan.

Siapakah target pengguna layanan Cash Concentration?

Karakteristik target pengguna layanan Cash Concentration adalah:

  • Nasabah Kopra Cash Management yang memiliki beberapa rekening yang ingin dijadikan sebagai rekening anak untuk skema Cash Concentration pada Account Group di sys admin.

Fitur dan manfaat apa saja yang tersedia pada layanan Cash Concentration?

Fitur: 

  • Cash Pooling: memfasilitasi konsolidasi dana dari beberapa rekening anak ke satu rekening utama secara otomatis dan real-time.
  • Cash Distribution: memfasilitasi distribusi dana dari rekening utama ke rekening anak.
  • Range Balance: Mengelola saldo rekening anak dengan menetapkan batas saldo minimum dan maksimum yang secara otomatis akan memicu pemindahan dana ke atau dari rekening utama.
  • VA Management: Menyediakan pengelolaan virtual account termasuk pembuatan skema, penerbitan Mandiri Smart Account dan permintaan kartu untuk keperluan monitoring dan kontrol transaksi.


Manfaat: 

  • Memudahkan untuk efisiensi pengelolaan dana terpusat dengan kemudahan alokasi, pencatatan, dan identifikasi transaksi.

Apa syarat untuk dapat menggunakan layanan ini di Kopra by Mandiri?

Untuk dapat menggunakan layanan Cash Concentration di Kopra by Mandiri, berikut adalah persyaratan dan tata cara yang perlu dipenuhi:     

  • Nasabah sudah terdaftar sebagai pengguna layanan Kopra Cash Management pada Kopra by Mandiri.
  • Nasabah memiliki akses service package untuk menu Liquidity – Cash Concentration pada Kopra by Mandiri.

Biaya apa saja yang dikenakan pada layanan Cash Concentration?

Bank Mandiri tidak mengenakan biaya apapun kepada Nasabah untuk penggunaan fitur Cash Pooling, Cash Distribution, dan Range Balance dalam layanan Cash Concentration. Namun untuk penggunaan Virtual Account dalam skema Cash Concentration, biaya akan dikenakan sesuai ketentuan yang berlaku. Rincian biaya dapat dilihat melalui bmri.id/koprasmartaccount.

Apa saja risiko yang mungkin akan timbul pada layanan Cash Concentration?

  • Keterlambatan Eksekusi Transaksi
    Proses eksekusi skema berjalan melalui sistem batch processing. Jika kapasitas batch pada jam tertentu telah penuh, maka eksekusi akan dialihkan ke batch selanjutnya. Hal ini dapat menyebabkan keterlambatan meskipun proses tetap berjalan dan dana tetap terkonsolidasi sesuai skema yang telah dibuat. 
     
  • Risiko Kesalahan Pengaturan Limit Virtual Account
    Mandiri Smart Account menyediakan pengaturan limit debit dan kredit untuk setiap sub-rekening (VA). Kesalahan dalam menentukan batas ini dapat menyebabkan gagalnya transaksi yang berpotensi mengganggu arus kas atau operasional perusahaan.

 

Info Lebih Lanjut

Mandiri Call 14000