Layanan Mandiri SBN Ritel Online adalah sebuah portal berisi informasi di web browser yang menyediakan akses pemesanan SBN Ritel di Pasar Perdana berkolaborasi dengan Kementrian Keuangan. Kemudahan melakukan pemesanan pada https://sbnonline.bankmandiri.co.id dengan terlebih dahulu melakukan registrasi melalui website SBN Online atau melalui cabang Bank Mandiri terdekat.

Aman

• Investasi anda dijamin 100% oleh Negara sehingga sangat aman, karena pembayaran pokok dan imbalan dijamin penuh oleh Negara berdasarkan Undang-Undang No. 24 Tahun 2020 tentang Surat Utang Negara (SUN).

Mudah

• Transaksi pemesanan SBN Ritel di Pasar Perdana dapat dengan mudah dilakukan, cukup mengunjungi portal https://sbnonline.bankmandiri.co.id. Pemesanan dapat dilakukan dengan terlebih dahulu mendaftarkan akun SBN Online dan menyediakan dana pada Rekening tabungan di Cabang.

Real Time

• Pemesanan Anda akan langsung diterima di sistem yang langsung terhubung dengan Kementerian Keuangan dan mendapatkan kuota pemesanan atau penjatahan sesuai jumlah yang disetujui dan dibayarkan oleh investor.

Registrasi merupakan pendaftaran identitas diri yang wajib dilakukan oleh calon pengguna dengan menggunakan data e-KTP yang terdaftar di Dukcapil. Nasabah dapat melakukan registrasi layanan Mandiri SBN Ritel Online melalui website SBN Online Bank Mandiri maupun Kantor Cabang Bank Mandiri yang tersebar di seluruh Indonesia. Setelah melakukan registrasi, pada H+2 (Hari Kerja) nasabah akan menerima email user ID dan temporary password yang dapat digunakan untuk mengakses layanan Mandiri SBN Ritel Online pada portal https://sbnonline.bankmandiri.co.id. Mohon dapat dipastikan kembali bahwa data yang diisikan pada formulir Registrasi SBN Online telah lengkap dan benar, sehingga proses registrasi yang dilakukan secara offline melalui kantor cabang berhasil dilakukan tanpa kendala. Nasabah yang belum juga menerima email user ID dan temporary password lebih dari 2 (dua) hari setelah registrasi, dapat menghubungi call center atau cabang Bank Mandiri terdekat maupun cabang dimana Nasabah melakukan Registrasi untuk dapat memastikan apakah proses Registrasi Nasabah sudah berhasil.

Dokumen persyaratan yang diperlukan untuk proses registrasi adalah sebagai berikut :

• Warga Negara Indonesia yang dibuktikan dengan KTP yang masih berlaku dan terdaftar pada Dukcapil.

• Memiliki rekening tabungan di Bank Mandiri yang masih aktif dan tercatat atas nama pribadi dibuktikan dengan buku tabungan atau kartu debit Bank Mandiri.

• Apabila melakukan registrasi melalui Kantor Cabang Bank Mandiri, calon investor wajib mengisi Formulir Registrasi Layanan Mandiri SBN Ritel Online disertai Formulir Pembukaan Rekening Efek apabila belum pernah bertransaksi Surat Berharga Negara sebelumnya disertai dengan lampiran copy KTP dan NPWP.

• Bank Mandiri sebagai Mitra Distribusi akan membantu proses pembuatan Rekening Efek dan SID Nasabah

Proses registrasi layanan Mandiri SBN Ritel Online akan berlangsung maksimal 2 (dua) Hari Kerja terhitung sejak registrasi diterima oleh Bank Mandiri dengan ketentuan data telah lengkap dan diisi dengan benar serta nasabah menerima konfirmasi registrasi yang dikirimkan melalui email. Nasabah dapat mengkonfirmasi atau menanyakan proses registrasi melalui Call Center Bank Mandiri.

Registrasi SBN Online melalui website hanya dapat dilakukan 1 (satu) kali per nasabah. Apabila nasabah gagal melakukan registrasi, maka nasabah akan memperoleh informasi kegagalan dan penyebabnya melalui email. Selanjutnya nasabah tidak dapat melakukan registrasi lagi melalui website, melainkan harus mendatangi Kantor Cabang Bank Mandiri terdekat untuk melakukan registrasi SBN Online dengan membawa persyaratan yang diperlukan sebagaimana terlampir sebelumnya.

Nasabah dapat mulai mengakses layanan Mandiri SBN Ritel Online setelah memperoleh User ID dan temporary password yang akan dikirimkan ke email nasabah yang didaftarkan saat registrasi. Setelah melakukan login untuk pertama kali, nasabah akan diminta untuk membuat password baru yang akan digunakan untuk melakukan pemesanan melalui Layanan Mandiri SBN Ritel Online.

Nasabah pemilik akun Mandiri SBN Ritel Online dapat melakukan transaksi pemesanan seluruh produk Surat Berharga Negara di Pasar Perdana yang telah ditetapkan untuk diterbitkan pemerintah secara online seperti Sukuk Ritel (ORI), Sukuk Negara Ritel (SR), Savings Bond Ritel (SBR) dan Sukuk Tabungan (ST). Produk Surat Berharga yang sedang ditawarkan dapat dilihat pada melalui Website SBN Online Bank Mandiri.

Pemesanan SBN Ritel Online dimulai melalui menu Order sub menu Bond Order. Pada menu Bonds Order nasabah dapat memilih dan membeli produk SBN yang sedang ditawarkan dengan memasukkan jumlah yang ingin dipesan. Sebagai informasi, nasabah tidak dikenakan biaya apapun oleh Bank Mandiri dalam melakukan pemesanan SBN. Pada saat melakukan pemesanan Nasabah akan diminta memverifikasi pemesanan melalui OTP yang dikirimkan melalui SMS kepada nomor Nasabah yang teregistrasi pada saat Pendaftaran Layanan Mandiri SBN Ritel Online. Setiap OTP SMS yang masuk ke nomor nasabah akan dikenakan tarif sms. Mohon agar nomor yang diregistrasikan pada Layanan Mandiri SBN Ritel Online adalah nomor Aktif yang digunakan oleh Nasabah.

Pembayaran atas pemesanan pada Aplikasi Mandiri SBN Ritel Online akan mengikuti ketentuan waktu yang ditentukan oleh Kementerian Keuangan (ketentuan saat ini maksimum 3 jam dari waktu pemesanan). Nasabah dapat melakukan pembayaran dengan menggunakan kode billing melalui pilihan pembayaran PNBP (Pendapatan Negara Bukan Pajak) di berbagai channel Bank Mandiri sebagai berikut:

ATM
Terdapat ketentuanmaksimum pembayaran melalui channel ATM sesuai dengan jenis kartu nasabah pada tabel dibawah ini:


Mekanisme pembayaran melalui ATM adalah sebagai berikut:

• Masukkan Kartu Debit, kemudian pilih Bahasa Indonesia

• Ketik Nomor PIN Kartu Debit kemudian tekan ENTER

• Pilih menu BAYAR/BELI

• Pilih PENERIMAAN NEGARA

• Pilih PAJAK/PNBP/CUKAI

• Masukkan KODE BILLING

• Konfirmasi data ID Billing.

• Pilih YA untuk melanjutkan transaksi bila data sesuai

• Pilih nomor rekening transaksi

• Bukti Penerimaan Negara (BPN) akan tercetak dalam bentuk struk ATM

Livin' by Mandiri
Ketentuan pembayaran melalui channel Livin' by Mandiri adalah maksimum Rp 100 Juta/transaksi/hari. Mekanisme pembayaran melalui channel Livin' by Mandiri adalah sebagai berikut:

• Masuk ke Aplikasi Livin' by Mandiri

• Masukkan USER ID dan PIN Livin' by Mandiri Anda

• Masuk ke menu PEMBAYARAN

• Pilih menu PENERIMAAN NEGARA

• Pilih rekening tabungan

• Pilih penyedia jasa PAJAK/PNBP/CUKAI

• Masukkan KODE BILLING lalu klik Lanjut

• Konfirmasi data ID Billing.

• Klik Kirim kemudian masukkan PIN Livin' by Mandiri

• Klik DOWNLOAD untuk mengunduh Bukti Penerimaan Negara (BPN)

Kantor Cabang
Pembayaran dilakukan melalui Teller Kantor Cabang Bank Mandiri dengan membawa buku tabungan, kartu debit dan kode billing pemesanan surat berharga dengan tujuan pembayaran Pajak/PNBP/Cukai menggunakan kode biller 50012.

Pemesanan yang telah berhasil dibuat akan tercatat pada menu Akun sub menu Histori Transaksi. Pada menu histori transaksi, apabila pemesanan belum dibayarkan maka status transaksi adalah verified order, apabila transaksi telah berhasil dibayarkan maka status transaksi akan berubah menjadi completed order dan akan muncul kode NTPN (Nomor Transaksi Penerimaan Negara) dan NTB (Nomor Transaksi Bank) pada histori transaksi sebagai bukti pembayaran. Selain itu, Mandiri SBN Ritel Online akan mengirimkan notifikasi email untuk setiap pemesanan yang berhasil dibayarkan. Setiap Pemesanan Pembelian SBN Ritel yang telah terverifikasi (verified order) tidak dapat dibatalkan dan ditarik kembali oleh Investor. Dana pembayaran atas pemesanan pembelian SBN Ritel yang telah selesai dan lengkap (Completed Order) akan masuk ke Rekening Kas Umum Negara dengan perhitungan kupon dimulai pada tanggal settlement tanpa ada pengendapan bunga.

SBN Ritel Online diterbitkan dalam bentuk tanpa warkat (scripless). Dalam hal bukti kepemilikan yang dapat diberikan kepada nasabah, Layanan Mandiri SBN Online menyediakan informasi dalam bentuk portofolio view dan bukti KSEI yang dapat diunduh. Khusus untuk portofolio view produk ORI dan Sukuk yang dapat diperdagangkan, portofolio view hanya menunjukkan posisi portofolio pada saat pembelian di Pasar Perdana. Apabila nasabah melakukan penjualan di Pasar Sekunder maka portofolio yang berlaku adalah portofolio client position dari sub registry. Nasabah dapat mengunduh bukti kepemilikan melalui website SBN Online pada menu Akun sub menu Portofolio. Bukti Kepemilikan Nasabah akan tersedia maksimal 14 hari kerja setelah tanggal settlement produk SBN.

Nasabah dapat mengikuti langkah berikut untuk mengganti password saat lupa password :

• Buka website SBN Online Bank Mandiri https://sbnonline.bankmandiri.co.id/home

• Klik tab Sign In

• Klik Forgot Password

• Masukkan User ID saat ini dan nomor Rekening

• Masukkan kode captcha dan klik Lanjut

• Masukkan kode OTP dikirimkan ke melalui SMS dan klik Lanjut

• SBN Online Bank Mandiri akan mengirimkan email berisi temporary password baru nasabah

• Login kembali dengan menggunakan User ID dan temporary password baru tersebut

• Ganti temporary password tersebut dengan password yang anda inginkan. Password harus 8 - 16 karakter dan setidaknya memiliki 1 huruf besar, 1 huruf kecil dan simbol.

Nasabah juga dapat melakukan penggantian password dengan mengajukan permohonan reset password ke cabang Bank Mandiri terdekat atau tim Customer Care kami melalui nomor telepon 14000 atau email mandiricare@bankmandiri.co.id.

Nasabah dapat melakukan pembukaan blokir dan dengan mengajukan permohonan ke cabang Bank Mandiri terdekat atau tim Customer Care kami melalui nomor telepon 14000 atau email mandiricare@bankmandiri.co.id.

Nasabah hanya dapat melakukan pengajuan perubahan nomor handphone dan email yang terdaftar di SBN Online melalui Kantor Cabang Bank Mandiri terdekat.

Silakan mengontak tim Customer Care kami melalui nomor telepon 14000 atau email mandiricare@bankmandiri.co.id. Kami juga menyediakan layanan chat message fitur Hubungi Kami pada Portal Mandiri SBN Ritel Online. Kami akan merespon pesan anda pada Senin – Jumat pukul 08.00 – 16.30 WIB. Pesan yang masuk diluar jam tersebut akan kami respon pada Hari Kerja berikutnya.

• Green Sukuk Tabungan seri ST008 adalah salah satu jenis Surat Berharga Syariah Negara Ritel (SBSN Ritel) yang merupakan tabungan investasi yang dijual kepada individu atau perseorangan Warga Negara Indonesia melalui Mitra Distribusi di Pasar Perdana  domestik yang tidak dapat diperjual-belikan di pasar sekunder.  

• Green Sukuk Tabungan seri ST008 dijual di Pasar Perdana hanya kepada individu WNI, yang dibuktikan dengan KTP yang masih berlaku dan tercatat di Dukcapil. 

• Struktur Green Sukuk Tabungan seri ST008 dengan jenis Akad Wakalah yang diterbitkan atas dasar kesepakatan antara Perusahaan Penerbit SBSN Indonesia dimana investor setuju untuk menguasakan (Wakalah) dana investasi kepada Perusahaan Penerbit SBSN Indonesia sebagai wali amanat untuk kegiatan investasi yang menghasilkan keuntungan.  

• Pemerintah akan menggunakan dana hasil penerbitan dan penjualan ST008 secara eksklusif untuk membiayai (finance) atau membiayai kembali (refinance) belanja yang terkait langsung dengan eligible green projects sebagaimana didefinisikan dalam the Republic of Indonesia Green Bond and Green Sukuk Framework (Framework). Hasil dari ST008 akan digunakan untuk membiayai proyek ramah lingkungan di lima sektor yakni energi yang terjangkau dan bersih; kerja yang layak dan pertumbuhan ekonomi; industri, inovasi dan infrastruktur; kota dan komunitas yang berkelanjutan; dan aksi iklim.

• UU Nomor 19 Tahun 2008 tentang Surat Berharga Syariah Negara (UU SBSN) 

• Peraturan Menteri Keuangan Nomor 125/PMK.08/2018 tentang Penerbitan dan Penjualan Surat berharga Syariah Negara Ritel di Pasar Perdana Domestik (PMK SBSN Ritel) 

• Fatwa-Fatwa Dewan Syariah Nasional – Majelis Ulama Indonesia (DSN-MUI) 

• Mendapat pernyataan kesesuaian syariah (Opini Syariah) dari DSN MUI 

Keuntungan yang diperoleh diantaranya adalah: 

• Pembayaran Imbalan/Kupon dan Nilai Nominal ST008 dijamin oleh Negara berdasarkan Undang-

• Undang SBSN dan Undang-Undang APBN setiap tahunnya, sehingga Green Sukuk Tabungan seri ST008 tidak mempunyai risiko gagal bayar.  

• Pada saat diterbitkan, Imbalan/Kupon ST008 ditawarkan lebih tinggi dibandingkan rata-rata tingkat bunga deposito bank Badan Usaha Milik Negara.  

• Imbalan/Kupon mengambang dengan jaminan kupon minimal (floor) sampai dengan Tanggal Jatuh Tempo.  

• Imbalan/Kupon ST008 dibayar setiap bulan.  

• Terdapat fasilitas Early Redemption tanpa dikenakan Redemption Cost.  

• Kemudahan akses untuk melakukan Pemesanan Pembelian dan pengajuan Early Redemption melalui Sistem Elektronik.  

• Memberikan kesempatan kepada masyarakat untuk turut serta mendukung pembiayaan pembangunan nasional.  

• Memberikan akses kepada investor untuk berpartisipasi dalam aktivitas pasar keuangan dengan cara dan metode yang tidak bertentangan dengan prinsip-prinsip syariah. 

ST008 hanya dapat dipesan melalui Layanan Mandiri SBN Ritel Online, yaitu portal pemesanan SBN pada https://sbnonline.bankmandiri.co.id. 

Fitur ST008 dapat disampaikan sebagai berikut : 

Penerbit	Pemerintah Republik Indonesia
Seri	ST008
Nilai Nominal/unit	Rp 1 Juta
Minimal Pemesanan	Rp 1 juta
Satuan Perdagangan	Rp 1 juta dan kelipatannya
Maksimal Pemesanan	Rp 1 Milyar
Tenor	2 Tahun
Kupon Minimum	BI 7 days reverse repo  rate 3,50% + spread tetap 1,30%. Tingkat Kupon Minimal 4,80%
Jenis Imbalan/Kupon	Mengambang dengan tingkat kupon minimal (floating with floor) dan mengacu pada reference rate yaitu tingkat suku bunga BI 7 days reverse repo ditambah spread
Periode Penyesuaian Kupon	11 Februari, 11 Mei, 11 Agustus, 11 November  setiap tahun
Frekuensi Pembayaran Kupon	12 kali per tahun (bulanan)
Tanggal Pembayaran Kupon Pertama	10 Desember 2021 (short coupon)
Tanggal Penerbitan/Setelmen	24 November 2021
Pembayaran Imbalan/ Kupon	Tanggal 10 setiap bulan hingga jatuh tempo
Media Pemesanan	Hanya melalui Layanan Mandiri SBN Ritel Online
Masa Penawaran	01 November 2021 Pukul 09:00 WIB s.d  17 November 2021 Pukul 10.00 WIB
Masa Registrasi Layanan Mandiri SBN Ritel Online	01 s.d 12  November 2021 (internal Bank Mandiri)*
Jenis Surat Berharga	Tidak dapat diperdagangkan di pasar sekunder, namun terdapat fasilitas pelunasan sebelum jatuh tempo (early redemption) di tahun pertama (bulan ke-12)
Periode pengajuan untuk pelunasanSebelum Jatuh Tempo (Early Redemption)	26 Oktober 2022 (09.00 WIB) – 4 November 2022 (10.00 WIB)
Tanggal Setelmen Early Redemption	10 November 2022
Kustodian/ Sub-registry	KSEI (melalui PT. Mandiri Sekuritas)
Biaya Kustodian	0,018% p.a atau hanya 0,0015% per bulan dari nilai nominal Sukuk Tabungan + PPN 10%
Agen Pembayar Imbalan/ Kupon dan Pokok	Bank Indonesia

Dana pembayaran atas Pemesanan Pembelian ST008 yang telah selesai dan lengkap (completed order) oleh Investor masuk ke Rekening Kas Umum Negara dengan perhitungan kupon ST008 dimulai sejak Tanggal Setelmen yaitu tanggal 24 November 2021. Pembayaran kupon pertama kali dilakukan pada tanggal 10 Desember 2021 dengan menggunakan perhitungan Short Coupon. Pembayaran kupon kedua dan seterusnya dilakukan setiap tanggal 10 setiap bulan. Kupon per unit yang dibayar pertama kali adalah sebesar Rp 4.000 dengan rincian penghitungan sebagai berikut:  

4,80% x 16/30 x 1/12 x Rp1.000.000,00 (satu juta rupiah) = Rp2.133,00  

Sedangkan kupon yang akan diperoleh setiap bulan sampai dengan penyesuaian kupon berikutnya adalah sebesar Rp 4.000 dengan rincian penghitungan sebagai berikut:  

4,80% x 1/12 x Rp1.000.000,00 (satu juta rupiah) = Rp4.000,00  

Perhitungan kupon sebagaimana tersebut di atas belum memperhitungkan pengenaan pajak penghasilan. Jumlah pembayaran kupon telah dibulatkan dalam Rupiah penuh, dengan ketentuan apabila di bawah dan sama dengan 50 (limapuluh) sen dibulatkan menjadi nol, sedangkan di atas 50 (lima puluh) sen dibulatkan menjadi Rp1,00 (satu Rupiah). Pembayaran Kupon dilaksanakan di Indonesia dan akan dibayarkan kepada Pemilik ST008 yang tercatat pada Tanggal Pencatatan Kepemilikan (record date) dengan mengkredit ke rekening dana Pemilik ST008. Apabila pembayaran Kupon bertepatan dengan hari dimana operasional sistem pembayaran tidak diselenggarakan oleh Bank Indonesia, maka pembayarannya akan dilakukan pada Hari Kerja berikutnya tanpa kompensasi bunga.

Fitur early redemption adalah fitur pelunasan SBN Ritel Online sebelum jatuh tempo yang dapat diajukan oleh Nasabah selama Masa Pengajuan Pelunasan (early redemption) dengan ketentuan nominal pelunasan yang ditentukan oleh Kementerian Keuangan (disesuaikan untuk masing-masing produk yang diterbitkan). Untuk produk Green Sukuk Tabungan seri ST008 maksimum pelunasan adalah 50% dari total kepemilikan ST008 Nasabah. Masa pengajuan dan ketentuan pelunasan ST008 akan disampaikan pada Memorandum Informasi produk ST008.

Harga per unit Green Sukuk Tabungan seri ST008 adalah Rp 1.000.000,- (satu juta rupiah). Minimal pembeliannya adalah Rp 1.000.000,- (satu juta rupiah) dan kelipatannya, dengan batasan maksimal pembelian adalah setara Rp 1.000.000.000,- (Satu milyar rupiah). 

Terkait perlakuan pajak terhadap Sukuk Tabungan sudah diperhitungkan oleh Pemerintah yaitu pajak penghasilan (PPh) atas imbalan/ kupon dan capital gain. Berdasarkan UU No.36 tahun 2008 dan PP No.16 Tahun 2009, PPh Final Sukuk Tabungan adalah sebesar 10%. 

Kepemilikan Sukuk Tabungan tidak dapat dipindahtangankan sampai dengan jatuh tempo namun hak atas bunga maupun pokok Sukuk Tabungan dapat dialihkan kepada ahli waris yang berhak sesuai keputusan pengadilan. 

Mekanisme pembayaran Nilai Nominal kepada Pemegang Sukuk Tabungan pada saat jatuh tempo akan dilaksanakan secara otomatis dengan mentransfer ke Rekening Tabungan Pemegang Sukuk Tabungan.