Pengelolaan Keuangan

Lingkungan bisnis yang semakin kompleks dan dinamis menciptakan tantangan dan peluang baru bagi pelaku bisnis seperti Anda. Diperlukan solusi yang tepat, untuk mengendalikan dan mengefektifkan arus kas usaha Anda. Dengan cash management yang efektif, Anda akan mampu mengendalikan kas Anda dengan solusi yang berdaya guna. Cash management yang efektif akan:

  • Mempercepat penerimaan dana (cash inflow) Anda yang selanjutnya dapat Anda gunakan untuk bermacam tujuan, baik untuk investasi, operasional sehari-hari atau membayar kewajiban-kewajiban Anda.
  • Mengatur pengeluaran dana (cash outflow) Anda sedemikian rupa, sehingga pengeluaran-pengeluaran Anda lebih terkoordinir.
  • Mendukung Anda untuk mempu mengakses informasi dana Anda secara akurat dan tepat waktu untuk bermacam keperluan manajemen Anda, terutama untuk seluruh dana Anda yang tersebar di berbagai lokasi.

Bank Mandiri menawarkan kepada Anda CMS-Mandiri (Cash Management System Mandiri) sebagai solusi tepat guna untuk menangani cash management Anda. CMS-Mandiri akan memberi kemudahan kepada Anda untuk memperoleh beragam informasi tentang dana Anda. CMS-Mandiri juga akan memudahkan Anda melakukan berbagai jenis transaksi secara elektronik langsung dari lokasi Anda dengan didukung oleh jaringan sistem perbankan elektronik Bank Mandiri. CMS-Mandiri akan membantu Anda dalam hal:

  • Melakukan transfer dana secara elektronik antar rekening Anda dan juga kepada pihak ketiga (pembayaran gaji pegawai, transfer antar cabang atau anak perusahaan, pembayaran tagihan listrik dan telepon, pembayaran pada pemasok, dll.)
  • Memantau akvitas dan posisi terakhir rekening perusahan setiap waktu.
  • Memperoleh beragam laporan yang informatif (seperti laporan aktivitas rekening dan rekonsiliasi)

Bila diperlukan, Anda dapat merancang bersama kami, suatu sistem cash management yang sesuai kebutuhan Anda. Kemudahan CMS-Mandiri kami wujudkan dalam berbagai macam solusi yang akan bermanfaat bagi usaha Anda, sebagai berikut:

Cash Collection

Pembayaran oleh pelanggan ke rekening Anda melalui rekening-rekening yang ada pada cabang-cabang Bank Mandiri. Setiap ahir hari misalnya, dana yang ada di seluruh rekening pembantu tersebut dapat dipusatkan secara elektronik ke rekening utama di suatu cabang Bank Mandiri.

Cash Disbursement

  • Electronic Payment Instruction: Pemindahan dana baik antar rekening sendiri maupun kepada pihak ketiga langsung dapat dilakukan di kantor Anda.
  • Pooling Account: Pengelolaan rekening antar kantor cabang atau anak perusahaan dalam suatu grup perusahaan yang terhubung dengan satu rekening utama kantor pusat atau holding. Pemindahan antar rekening dapat dilakukan secara elektronik oleh Anda.
  • Payroll & Payment Service : Pembayaran gaji pegawai Anda dan kewajiban periodik lain seperti listrik, telepon secara otomatis yang dilakukan dari kantor Anda.

Business Deposit Accounts

  • Money Market Sweep : Pemindahan dana ke rekening money market (rekening MM, DOC, dll.) bila rekening utama telah mencapai jumlah tertentu sesuai permintaan. Pada saat rekening MM Anda jatuh tempo, dana secara otomatis akan kembali ke rekening utama.
  • Overdraft Facility (planned) : Overdraft secara otomatis bila terjadi kekurangan dana pada rekening utama untuk mendukung kelancaran operasi perusahaan.

Control System

  • Real time information: Anda dapat mengakses rekening untuk melihat saldo dan transaksi yang paling mutakhir setiap waktu.
  • Reconciliation & Reporting : Data transaksi maupun saldo seluruh rekening, baik secara gabungan maupun individual, dapat Anda peroleh secara elektronik. Anda dapat melakukan proses rekonsiliasi dengan mudah dan cepat. Bila diinginkan kami dapat melakukan rekonsiliasi secra menyeluruh untuk Anda dengan tambahan data transaksi yang ada dalam pencatatan Anda.

Divisi Cash Management Bank Mandiri, selalu gembira dan siap sedia untuk mendukung kemajuan bisnis Anda dengan solusi CMS-Mandiri.

Untuk informasi lebih lanjut hubungi telp.: (021) 524 5807 - 08 Plaza Mandiri Kav. 36-38, Jl. Jend. Gatot Subroto Jakarta, 12190

Sunset